Multicash läuft wieder

Wir sind so langsam dabei, die Kommunikation mit den Banken auf Ebics umzustellen. Nun gab es extra dafür kürzlich einen neuen Patch von Omikron, der bei uns leider dazu führte, dass neue Erstinitialisierungen nicht durchgeführt werden konnten. Nach einigen Telefonaten nebst Screenshot Zusendungen mit der Bank und Omikron direkt - welch ein Glück, dass es diese direkten Kontakte gab - kam ein Mitarbeiter von Omikron gestern vorbei, um den sich den Fehler vor Ort anzusehen. Mit Hilfe der Debug-Tools von Omikron war es dann möglich, zu erkennen, dass es Probleme bei der Umsetzung von UNC-Pfaden gab. Da die Verwendung von UNC-Pfaden eher ungewöhnlich ist, war dies vorher nicht erkannt worden. Nachdem der Fehler erkannt war, dauerte es gerade mal 15 Minuten, bis wir einen entsprechenden Patch hatten und wir die Initialisierung durchführen konnten.

Toshiba Europe mit neuem Präsidenten

Zum 01. Juli steht bei Toshiba Europe mal wieder ein Präsidentenwechsel an. Das ist in 19 Jahren dann der 11. Präsident, den ich erlebe. Das eigentlich ungewöhnliche ist aber, dass dies mit Alan Thompson erstmals kein Japaner sein wird. Dies kann man nun verschieden interpretieren. Offiziell entwickelt sich durch diese Schritt Toshiba zu einer truly global company. Viele Mitarbeiter wundern sich aber, da sich die in japanischen Unternehmen so wichtigen inoffiziellen Kontakte wohl kaum gebildet haben können. Dabei ist dies nicht als Kritik an Alan Thompson zu verstehen, sondern als Ausdruck des Sprachen- und Kulturproblems. Erste Stimmen fragten dann auch, ob hier Japaner aus der Schusslinie genommen werden sollen, für den Fall, dass der Turnaround nicht geschafft wird. Andererseits geht der bisherige Präsident Noriaki Hashimoto als General Manager nach Tokio zurück. Dies ist eindeutig eine Beförderung und könnte auch bedeuten, dass er dringend im Headquarter gebraucht wird und nicht rechtzeitig ein japanischer Kandidat bereit stand.

Urlaub vorbei

Schade aber auch :-(
Also ging es heute zum Monatsabschluss wieder ins Büro und wen wundert es - Probleme ohne Ende. Es begann damit, dass die Kontoauszüge nicht eingelesen werden konnten. Nach dem nun die Auszüge einzeln eingelesen wurden, stellte ich fest, das eine MT942ziger Datei den Fehler ausgelöst hat, die sowieso nicht benötigt wurde. Und wie immer, wenn die Automatik ausgeschaltet und manuell gearbeitet wird, baut man dann auch noch Fehler mit ein, so das der ganze Prozess statt ca 10 Minuten mal eben 90 Minuten dauerte. Und weil man ja gerade bei der Fehlerproduktion war, folgten gleich noch ein paar weitere. Es macht richtig Spaß, wenn man sich mit Fehlerbehebung beschäftigen darf statt die Abschlussarbeiten zu erledigen. Zuletzt waren die dringenden Arbeiten natürlich erledigt und es blieb sogar noch die Zeit für das neueste Multicash-Update in den Abendstunden (es müssen ja alle anderen bereits verschwunden sein). Es kann nur besser werden.

Finanzsymposium 2009 II

Das Finanzsymposium ist vorbei - da mir die letzten Abende zu lang wurden, kommt nun ein Rückblick auf das Finanzsymposium. Was waren die Hauptthemen? Allgemein kann man sagen, das es um das Verhältnis zwischen Corporates und Banken ging. Dieses Verhältnis bzw. die Veränderung dieses Verhältnisses wurde im Zusammenhang mit Finanzierungen, Ratings, Kontrahentenrisiken und Geschäftszuweisungen betrachtet.
Dabei viel mir auf, dass zB. das Kontrahentenrisiko nicht mehr nur im Hinblick auf den Ausfall des Kontrahenten diskutiert wurde, sondern auch im Zusammenhang mit dem Ansinnen einen geschlossenen Vertrag ganz oder teilweise aufzulösen.
Es wurden baw-Linien gegen bestätigte Linien abgewogen und ein Treasurer überraschte mich mit der Aussage, dass er bestätigte Linien nicht ziehen würde, weil dies die Bank wegen der veränderten Marktbedingungen belasten würde, solange er dies nicht unbedingt tun müsse.
Es wurden die erhöhten Sicherheits- und Margenanforderungen angesprochen, die die Liquiditätsversorgung der Unternehmen zunehmend erschweren und in einen Teufelskreis führen, den es undebingt zu durchbrechen gilt. Es dürfe nicht sein, dass Banken nur noch Finanzierungen abschließen, die im Prinzip risikolos sind (150%iger Besicherung). So war ich überrascht zu hören, dass für Ausfallwahrscheinlichkeiten von ca 2% eine Risikomarge von 600 Basispunkten verlangt wird, wenn sich denn überhaupt ein Finanzierer dafür finden läßt.
Aber auch Corporates betrachten das Risiko Bank inzwischen anders und weiten ihren Bankenpool zunehmend aus.

Das zweite größere Thema waren die Wirtschaftsaussichten bzw die Einschätzungen zur Dauer der aktuellen Krise. Da sich die Antwort aber nahezu täglich ändert, war dies nicht mein Schwerpunkt.

Ein interessantes Randthema war darüberhinaus der technische Bankenzugang über Swift mit seinen verschieden Wegen (Servicebüros, MA-CUG) und Formaten (ISO 20022XML).

Langweilig war eigentlich nur einer der besuchten Workshops, der sich mit Lieferantenfinanzierung beschäftigte. Der Referent war so produktverliebt, dass einzelne Voraussetzungen für den Einsatz dieses Produkts überhaupt nicht angesprochen wurden und eine Nachfrage allein zeitlich schon gar nicht möglich war.

Über die 3 Tage verteilt habe ich ca. 100 Gespräche geführt, um Kontakt zu pflegen und Ideen auszutauschen. Direkt umsetzbar dürften zunächst aber nur Ideen zur Einstellung der TM5 von Bellin sein. Mittelfristig möchte ich mich aber auch nochmal mit der Zahlungsverkehrsformaten und -wegen beschäftigen, um die Prozesse in unserer Payment Factory zu optimieren. Einige Fotos sind im übrigen hier zu finden:
http://www.facebook.com/album.php?aid=21360&id=1327523717

Finanzsymposium 2009

Der erste Tag in Mannheim. Es ist deutlich leerer als in den letzten Jahren. Das ist das, was sofort in Auge fällt. Dennoch bin ich froh wieder hier zu sein. Bereits die Begrüßung, die in eine Podiumsdiskussion zu den Erfolgsfaktoren im Treasury endet, ist interessant. Anschließend am Bellin Stand kann ich direkt meine aktuellen TM5 Probleme loswerden. Da ich zZ keine Systembaustellen habe, schenkte ich mir die Systemworkshops und nutze die Zeit für meine Gespräche mit vielen Bekannte. Habe nach Jahren mal wieder Sylvester getroffen, ansonsten die üblichen Verdächtigen bis auf Norbert, der zwar kommen soll, den ich aber heute noch nicht gesehen habe. Zum Abschluss ging es mit der ING ins Bootshaus zu einem netten Abendessen. Morgen geht es dann in die Facharbeit: 4-5 Workshops und die beide Podiumsdiskussionen sind geplant - aber dazu schreib ich dann wohl morgen mehr.

SPD Steuerkonzept

Ich habe mir das SPD Wahlprogramm noch nicht ausreichend angesehen, aber die Idee einer steuerlichen Entlastung der Armen und eine entsprechende Belastung der Reichen unserer Gesellschaft hat gerade angesichts der aktuellen Wirtschaftskrise einiges für sich. Zur Abmilderung der Krise wird ständig die Sozialisierung der enormen Verluste bzw. der Verlustrisiken verlangt und durch Rettungs- und Konjunkturpakete auch umgesetzt, während die in den Jahren zuvor gemachten Gewinnen mit den umgesetzten Steuerentlastungsgesetzen privatisiert wurden. Hier einen Ausgleich zu fordern ist eine Frage der sozialen Hygiene unserer Gesellschaft. Leider beweist sich der Arbeitgeberverband mit seiner Kritik mal wieder als der tatsächliche Sozialschmarotzer. Mal sehen, wer darauf wieder herein fällt.

ich lebe noch

Durch Zufall bin mal wieder auf meinem Blog gelandet und habe mich erschreckt wie lange ich nichts mehr geschrieben habe. Aber was soll - es wurde wohl von keinem vermisst. Ich probiere seit kurzem auch Twitter aus. Das ist einfacher aber auch deutlich stärker eingeschränkt. naja ich muss es sicher noch weiter kennenlernen bevor ich urteilen kann.